El mercado de Forex y el mercado de Futuros son dos de los más populares, grandes y rentables para hacer trading, eso se debe a la gran variedad de activos con los que se puede operar y al volumen de las transacciones; sin embargo, hay ciertos aspectos que tienes que tomar en cuenta antes de elegir cuál es el mejor para ti

La regulación en el mercado, la capacidad de diversificar, el apalancamiento y las herramientas son solo algunos de los elementos que debes conocer, pues te servirán para entender las ventajas y diferencias entre estos dos tipos de mercados. 

Lee este artículo en el que te contaré sobre las características principales en el mercado de Forex y futuros, sus diferencias y más aspectos que te ayudarán a elegir el mejor mercado para tu actividad de trading. 

¿Qué es Forex? 

Forex (Foreign Exchange) o mercado de divisas es la actividad que involucra el intercambio y negociación de divisas a nivel mundial, es decir, se realiza un intercambio entre la moneda de un país por la de otro. Gracias a Forex existe un mercado globalizado que permite la compra y venta de bienes y servicios a través del uso de distintas divisas. 

Es uno de los mercados más antiguos, pues surge de la necesidad de intercambiar divisas para adquirir bienes y servicios; no obstante, Forex en términos de trading surge a partir de que los Bancos notaron las posibilidades de ganar rentabilidad a través de la especulación en las divisas. 

Existen dos maneras de obtener ganancias en Forex: a través de lo que se conoce como Diferencial de tipo de interés, que básicamente es la diferencia entre dos tipos de intereses de dos divisas. La otra es aprovechando las variaciones en la tasa de cambio entre divisas. 

¿Qué es el trading de Futuros?

Lo que se conoce como Futuros, hace referencia a un activo financiero que forma parte del mercado de derivados. Son contratos en los cuales se pacta una obligación entre las partes involucradas para realizar la transacción de un activo subyacente en una fecha y a un precio futuro predeterminado. De esta manera, los contratos de futuro toman su valor a través de otro activo, el cual puede ser una acción, un commoditie, índice bursátil, divisas o hasta una criptomoneda. 

El activo subyacente es el activo financiero por el cual se pacta un contrato de futuros. Debido a esto, se puede hacer trading con una enorme disponibilidad de activos. 

El objetivo principal al hacer trading de futuros, es el de obtener rentabilidad aprovechando los cambios en el precio del activo subyacente con el que está pactado el contrato. 

Gracias al mercado de futuros es posible acceder al mercado de Forex e intercambiar divisas a través de estos contratos en los cuales el subyacente es el tipo de cambio de una moneda extranjera. Hay plataformas como NinjaTrader en las que puedes operar de manera óptima el mercado de Forex con futuros. 

¿Cuál es la diferencia entre Forex y Futuros? 

Si bien la diferencia entre Forex y Futuros se debe en principio al tipo de valor o activo con el que operan, tienen otras características importantes que debes tener en cuenta al elegir uno para realizar tu actividad de trading. 

Mercado

Forex es considerado el principal mercado del mundo por la cantidad de dinero que se mueve en el mismo. Asimismo, tiene alta participación internacional debido a la compraventa de divisas. 

El mercado de Futuros es el más diverso que existe gracias a la variedad de contratos con los que se puede pactar un subyacente: divisas, acciones, metales, criptomonedas, gas natural; commodities como el maíz, soja, trigo avena, etc.; tasas de interés, contratos enérgicos y más. 

Transparencia

Forex es un mercado descentralizado, es decir que no depende de ninguna institución y tampoco tiene una ubicación física. Por lo tanto, el precio puede ser distinto de un bróker a otro. 

El mercado de Futuros está centralizado y se ubica en la Bolsa de Valores de Chicago (CME, en inglés Chicago Mercantile Exchange), gracias a esto todas las operaciones se publican en tiempo real con la misma información detallada de tiempo y ventas. Asimismo, este mercado es supervisado por la Comisión de Bolsa de Valores de Estados Unidos (SEC, en inglés U.S. Securities and Exchange Commission).

Regulación

El mercado de Forex no cuenta con ninguna institución u órgano regulador. En cambio, El mercado de Futuros es regulado por la Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos de Estados Unidos (CFTC, en inglés Commodity Futures Trading Commission), una agencia que se encarga de proteger a los usuarios ante posibles fraudes, manipulaciones o cualquier tipo de práctica abusiva que suceda en compra, venta o intercambio de contratos con obligaciones bursátiles. 

¿Qué es mejor, Forex o Futuros? 

Realmente no se puede decir que el mercado de Futuros es mejor que Forex, porque tu desempeño y cantidad de dinero que ganes en cualquiera de ellos dependerá de tu manera de operar, de tu estrategia y de tu capacitación. 

No obstante, hay ventajas que tiene el mercado de Futuros sobre Forex

Ventajas de Futuros sobre Forex 

  1. Precio inicial: al operar con Forex spot tradicional (compra al contado) existe un spread variable (costo incluido en el precio de compra y venta), lo cual  hace que el valor de las transacciones sea incierto. Asimismo, existe algo conocido como “costo de acarreo”, el cual es un cargo por intereses por mantener posiciones. En el mercado de futuros los costos de transacción son fijos y por adelantado, por lo tanto, no hay variaciones; asimismo, no existen cargos adicionales por mantener posiciones durante la noche.
  1. Transparencia: como pudiste observar en las diferencias entre estos mercados, Forex no es un mercado regulado, por lo tanto no garantiza una participación justa entre sus participantes; en cambio el mercado de Futuros es regulado por la CME y supervisado por la SEC.
  2. Diversificación: comerciar en Forex solo permite intercambiar un tipo de moneda por otro; en cambio, el mercado de Futuros permite invertir en varios sectores y acceder a una enorme disponibilidad de activos, lo cual da muchas oportunidades para diversificar un portafolio de trading. 

¿Qué es mejor: Forex o Futuros? 

Como pudiste ver, son varias las diferencias y ventajas que presenta el mercado de Futuros contra Forex; sin embargo, lo ideal será que realices tu propio análisis sobre estos tipos de mercados y a través de tus necesidades como trader elijas en cuál operar. 

Para ayudarte con esta decisión hemos creado un curso gratuito sobre trading, en el que podrás aprender más sobre el mercado de futuros, sus ventajas y cómo comenzar a operar con la mejor estrategia. ¡Y claro! Te resolveremos cualquier duda que tengas sobre qué mercado te conviene según tus necesidades. 

Espero con ansías verte en el curso gratuito y que me permitas enseñarte cómo a través del trading puedes conseguir grandes beneficios y alcanzar tus metas financieras. 

Preguntas clave:

¿Cuál mercado es mejor para comenzar?

El trading es una actividad que requiere de cierto nivel de experiencia y profesionalización, por lo tanto, tanto estos dos mercados como otros que existen en el mundo del trading deben ser operados con responsabilidad. Lo que quiero decir es que no hay realmente uno más fácil que otro, pues en realidad requerirás de la misma cantidad de aprendizaje para operar. 

Tu capacitación será esencial para poder hacer trading en cualquier mercado los conceptos básicos de trading y posteriormente elegir el mercado que más se adapte a tus necesidades de capital y tiempo. 

En cuestiones de capital, una de las grandes ventajas de Futuros es que puedes aprovechar el apalancamiento. Mira el siguiente video en el que te cuento cómo funciona el apalancamiento y cuáles son sus beneficios. 

+ posts

Senior Trader con experiencia en Futuros desde el 2012. Graduado de Administración de empresas. Empezó el Trading desde que estudiaba en la Universidad y por esto nunca ejerció su carrera. Head Trader en MDC Capital apasionado por formar y encontrar nuevos talentos para la firma. Trader e inversionista a largo plazo.

Forex vs Futuros: Diferencias y cómo escoger el mejor para ti

por | Jun 2, 2022 | Artículos | 0 Comentarios