¿Sabías que comprender cómo funcionan los CFDs y los Futuros puede marcar la diferencia a la hora de aprovechar tu capital y mantener el control de tus operaciones?
Te lo digo porque la mayoria pasamos por esa etapa en la que todo parece igual, apalancamiento por todas partes y contratos que no terminamos de entender. Con el tiempo descubrí que detrás de cada instrumento hay sus propias reglas, costos y riesgos; y que conocerlos marca la diferencia.
Si tú también estás decidiendo entre CFDs vs Futuros, quédate hasta el final, te voy a explicar desde mi experiencia, qué los diferencia y cuál puede funcionar mejor según tu forma de operar.
¿Qué son los CFDs?
Los CFDs (Contracts for Difference o Contratos por Diferencia) son instrumentos derivados que te permiten especular sobre el movimiento del precio de un activo, sin llegar a poseerlo realmente.
En los CFDs, tus ganancias o pérdidas se calculan por la diferencia entre el precio al que abres la operación y el precio al que la cierras, multiplicada por el tamaño del contrato.
Por ejemplo:
- Supongamos que compras un CFD sobre el S&P 500 cuando el índice está en 5,000 puntos, esperando que suba.
- Más tarde, lo cierras en 5,020 puntos.
- Si el tamaño del contrato equivale a 1 dólar por punto, habrías ganado 20 dólares (5,020 – 5,000 = 20 puntos x 1 USD)
Usos comunes de los CFDs
Los CFDs son muy populares entre traders que buscan:
- Operar Forex, índices bursátiles, materias primas o acciones sin tener que comprar el activo real.
- Empezar con poco capital gracias al apalancamiento.
- Practicar estrategias a corto plazo.
Si quieres profundizar en cómo funcionan los CFDs, te recomiendo ver este video donde te explico cuáles son sus ventajas y los factores clave que debes tener en cuenta antes de operarlos:
¿Qué son los Futuros?
Los Futuros son contratos estandarizados que se negocian en mercados regulados, como el CME (Chicago Mercantile Exchange). En un contrato de futuros, las partes se comprometen a comprar o vender un activo en una fecha futura a un precio acordado hoy.
Cuando comencé a estudiar los Futuros, me sorprendió su nivel de transparencia. Cada contrato tiene especificaciones claras: tamaño, valor del tick, fecha de vencimiento y márgenes requeridos.
A diferencia de los CFDs, los Futuros no se negocian directamente con tu broker, sino en mercados regulados, lo que hace las operaciones más transparentes y seguras.
Cómo funcionan los Futuros
Los Futuros funcionan como un acuerdo para comprar o vender un activo en una fecha futura a un precio pactado hoy. A diferencia de los CFDs, aquí sí existe una obligación de compra o venta al vencimiento, aunque la mayoría de los traders cierra su posición antes de esa fecha.
Esta estandarización en cantidad, vencimiento y condiciones; es lo que les da tanta liquidez y transparencia, ya que todos los contratos siguen las mismas reglas y se negocian en mercados regulados.
Por ejemplo:
• Si compras un contrato de futuros del E-mini S&P 500, estás controlando el equivalente a 50 veces el valor del índice.
• Cada punto que se mueve el índice equivale a 50 USD (ese es el valor del tick).
• Así que, si el S&P 500 sube 10 puntos, ganas 500 USD; pero si baja 10 puntos, pierdes lo mismo.
Usos principales de los Futuros
- Especulación: usado por traders para aprovechar los movimientos del mercado con alta liquidez y bajo costo por operación.
- Diversificación: una forma eficiente de acceder a índices o materias primas sin tener que comprar el activo directamente.
Si quieres profundizar en cómo funcionan los Futuros, te recomiendo ver este video donde explico sus márgenes, horarios y riesgos principales. Perfecto para entender cómo operarlos con criterio profesional:
Diferencias Clave entre CFDs VS Futuros
Aquí es donde la cosa se pone interesante. A continuación te muestro una tabla comparativa con los puntos más importantes:
Cuando estudié ambos mercados noté algo, en los CFDs todo parece más fácil al principio, pero con el tiempo entendí que la regulación y transparencia de los Futuros ofrece una seguridad que vale oro para quienes quieren hacer trading profesionalmente.
Comparativa: CFDs vs Futuros
Siempre he sido disciplinado con mi operativa, y por eso los Futuros encajaron tan bien conmigo. Es un mercado que exige precisión, gestión del riesgo y respeto por las reglas. Operarlos te da un profesionalismo y seriedad que pocos instrumentos ofrecen.
¿Cuál es mejor para ti CFDs vs Futuros?
Depende de tu perfil, tu experiencia y tus objetivos como trader.
Perfil Principiante: CFDs
Si estás dando tus primeros pasos:
- Los CFDs te permiten empezar con poco capital.
- Son ideales para practicar estrategias y familiarizarte con la gestión del riesgo.
- Solo asegúrate de usar un broker regulado y controlar el apalancamiento.
Perfil Avanzado: Futuros
Si ya tienes experiencia:
- Los Futuros te ofrecen regulación, liquidez y transparencia.
- Son la herramienta que usan los traders profesionales y fondos.
- Ideal si buscas consistencia y control de costos.
Preguntas Frecuentes (FAQ)
¿Qué es más seguro: CFDs o Futuros?
Sin duda, los Futuros. Al operar en un mercado centralizado y altamente regulado, la seguridad y transparencia son muy superiores. En los CFDs, la seguridad depende en gran medida de la solvencia y seriedad de tu broker.
¿Cuál tiene más apalancamiento: CFDs o Futuros?
Generalmente los CFDs ya que ofrece apalancamientos más altos que los Futuros que son más controlados. Pero recuerda, un apalancamiento mayor no es una ventaja en sí misma, es un multiplicador de riesgo.
¿Qué es más barato de operar: CFDs o Futuros?
Depende del tipo de operación. Los CFDs pueden parecer más baratos al inicio, pero si mantienes posiciones por varios días, los costos de financiamiento (swap) pueden ser altos. En Futuros, las comisiones son claras y fijas.
¿Puedo usar CFDs y Futuros en la misma estrategia?
Sí, muchos traders combinan ambos. Los CFDs para practicar o entrar con poco capital, y los Futuros para operativas intradía o estrategias más avanzadas. Lo importante es conocer bien cómo se comporta cada uno y usarlos según tu plan de trading.
Conclusión
Estos instrumentos son como dos caminos hacia el mismo destino: aprovechar los movimientos del mercado. Los CFDs te dan flexibilidad, pero exigen disciplina para no caer en el exceso de apalancamiento. Los Futuros te ofrecen transparencia y seguridad, pero requieren mayor conocimiento y capital. La clave está en elegir el instrumento que se adapte a tu perfil y a tu momento como trader.
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Senior Trader con experiencia en Futuros desde el 2012. Graduado de Administración de empresas. Empezó el Trading desde que estudiaba en la Universidad y por esto nunca ejerció su carrera. Head Trader en MDC Capital apasionado por formar y encontrar nuevos talentos para la firma. Trader e inversionista a largo plazo.
